De kwaliteit van de communicatieplannen van pensioenfondsen rondom Wtp laat nog te wensen over, stelt de AFM. De kern van de feedback: de plannen moeten concreter en specifieker. Een uitdaging waarin nog flinke stappen te zetten zijn. Projective Group onderkent dit en ziet de oplossing in het denken vanuit deelnemersperspectief. In dit artikel geven we 7 concrete tips om het communicatieplan te verbeteren.
Het communicatieplan is een vereist onderdeel van het Wtp implementatieplan. Het doel van dit communicatieplan is (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden duidelijk maken wat de gevolgen zijn van de transitie voor hun pensioen. De nieuwe ‘zorgplichtnorm’ keuzebegeleiding vraagt namelijk van pensioenfondsen dat zij deelnemers helpen keuzes te maken die aansluiten bij hun behoeftes en doelstellingen. Dat begint met een goed begrip over de nieuwe pensioenregeling.
In het communicatieplan wordt onder ander opgenomen wat de kenmerken zijn van het fonds, de doelgroepen, doelen en hoe, wanneer, wat aan wie gecommuniceerd wordt over invoering van de nieuwe pensioenregeling. Omdat het communicatieplan een langere periode bestrijkt is het van belang om periodieke evaluatie- en meetmomenten in te bouwen zodat bijsturing mogelijk is. Uiteindelijk moet dit plan worden voorgelegd aan de AFM.
De AFM heeft in 2023 een leidraad opgesteld met daarin duidelijke guidance voor het communicatieplan. Op basis van deze leidraad is goed vast te stellen welke verwachtingen de AFM heeft over het communicatieplan. Daarnaast heeft de AFM onlangs voorbeeld terugkoppeling op het communicatieplan. Hierin staat de belangrijkste feedback gebundeld.
Communicatie met deelnemers over pensioen en zorgdragen dat zij de gevolgen van de transitie voor hun pensioen begrijpen is een kritische succesfactor. Het belang van een goed doordacht communicatieplan is dus groot. Deze tips helpen bij het concretiseren ervan.
Deze tips kunnen een extra handvat zijn bij het creëren van een concreet communicatieplan. Maar soms geven vreemde ogen het laatste zetje om een goed plan op te stellen. Projective Group ondersteunt veel pensioenfondsen bij de Wtp-transitie. Wij kennen de uitdagingen waar pensioenfondsen mee te maken hebben. We combineren onze jarenlange ervaring bij toezichthouders en ervaring met communicatietrajecten over complexe financiële producten met consumenten. Wij denken graag mee over de opzet en inrichting van het communicatieplan en kunnen deze ook reviewen.
