Een coöperatieve bewaarinstelling van en voor vermogensbeheerders. Met dit innovatieve idee benaderde de klant Projective Group. Consultant Sjako Weering ondersteunde hen bij het aanvragen van een vergunning als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). "De belangrijkste uitdaging was om de AFM de toegevoegde waarde te laten inzien van het initiatief voor de financiële sector in Nederland," zegt Sjako.
Quality Assurance
De initiatiefnemer van het project benaderde Projective Group om het vergunningaanvraagproces te begeleiden en quality assurance uit te voeren op de bijbehorende documentatie. "Ons initiatief is een samenwerking van en voor vermogensbeheerders," zegt hij. "We hebben een klein maar zeer ervaren en deskundig team. We hebben voldoende capaciteit om de vergunning zelfstandig aan te vragen, maar de ervaring van Projective Group hiermee kan het proces versnellen en stroomlijnen."
Sjako ging samen met de klant aan de slag: "Het bestuur had al een belangrijk deel van de benodigde documenten opgesteld. Mijn rol was om de documenten aan te scherpen, te anticiperen op verwachte vragen van de AFM en ervoor te zorgen dat de vergunningaanvraag compleet en van goede kwaliteit was."
Onverwachte structurele verandering
Enkele maanden na het indienen van de initiële vergunningaanvraag kwam de AFM terug met een aantal vragen. Deze vragen gingen vooral over de wijze van vermogensscheiding (waarbij verschillende juridische kwesties een rol speelden), zeggenschap in de coöperatie en de operationele inrichting van processen. Net toen het bestuur van het initiatief, met hulp van Sjako, bezig was met het formuleren van antwoorden op deze vragen, gebeurde er iets onverwachts. Een van de partijen die een cruciale rol zou spelen in verband met het houden van investeerdersgelden trok zich om interne redenen terug. Een flinke tegenslag, en aanleiding om de structuur te herzien. Sjako: "In overleg met de AFM hebben we de vergunningaanvraag moeten temporiseren. Niet alleen moest het bestuur van het initiatief ineens op zoek naar een nieuwe partner, maar de structuurwijziging betekende ook veel aanpassingen in de vergunningaanvraag."
Ongebruikelijke structuur
Een paar maanden later werd de herziene vergunningaanvraag ingediend bij de AFM. Daarna werd het echter stil. Een reactie van de toezichthouder liet lang op zich wachten. "De structuur en opzet van het initiatief waren helemaal nieuw voor de AFM", legt Sjako uit. "De toezichthouder had moeite om het te begrijpen. Daarnaast was de AFM zich ervan bewust dat het initiatief grote impact zou kunnen hebben op de financiële sector in Nederland. Deze twee factoren samen hebben ertoe geleid dat de AFM de gehele vergunningaanvraag grondig heeft beoordeeld."
Sjako spande zich in om de AFM te overtuigen van de toegevoegde waarde van het initiatief voor de sector. "Het is logisch dat toezichthouders zich richten op de risico's van een nieuw initiatief en hoe deze worden beheerst. Maar dat zou niet de enige focus moeten zijn. De toezichthouder zou ook moeten kijken naar de behoeften die een initiatief vervult. Het initiatief in kwestie vermindert ook de risico's en uitdagingen in de markt waar marktdeelnemers dagelijks mee te maken hebben. De AFM moet toetredende partijen ook met dat perspectief benaderen."
"Ik heb geprobeerd de toezichthouders aan te moedigen om het ook vanuit deze invalshoek te bekijken. Er is maar een beperkt aantal depotbanken in Nederland. Dit initiatief vermindert de afhankelijkheid van vermogensbeheerders van deze beperkte groep banken. Het is een waardevolle toevoeging aan de markt."
Met hulp van Sjako lukte het uiteindelijk om een vergunning te verkrijgen. "Projective Group, en Sjako Weering in het bijzonder, zijn uitstekende partners om diepgaand te sparren over onderwerpen", aldus de initiatiefnemer van het project. "Daarnaast zijn de kennis en ervaring die Sjako en zijn collega's hebben opgedaan bij de AFM van grote toegevoegde waarde bij het succesvol afronden van onze complexe vergunningaanvraag."
Meer weten?
Vergunning aanvragen die volledig en van hoge kwaliteit zijn, hebben de meeste kans van slagen. Om organisaties te helpen bij het goed voorbereiden van hun vergunning aanvragen hebben we een 'Stappenplan voor Wft-vergunningaanvragen' ontwikkeld. In dit stappenplan geven we een overzicht van de dertien belangrijkste stappen voor een soepel vergunningaanvraagproces.
Als je ondersteuning nodig hebt bij het aanvragen van een vergunning of bij de kwalificatie van van je dienstverlening, neem dan gerust contact met ons op voor een vrijblijvend adviesgesprek.
Over Projective Group
Projective Group is opgericht in 2006 en is een toonaangevende veranderspecialist voor de financiële sector. Met diepgaande expertise op practices in Data, Payments, Transformatie en Risk & Compliance.
We worden binnen de sector erkend als een leverancier van complete oplossingen, die samenwerkt met klanten in de financiële dienstverlening om oplossingen te bieden die zowel holistisch als pragmatisch zijn. We hebben ons ontwikkeld tot een betrouwbare partner voor bedrijven die willen gedijen en bloeien in een steeds veranderend landschap van financiële dienstverlening.
