KYC as a Service
Know Your Customer (KYC) and Customer Due Diligence (CDD) are legal obligations for financial institutions under AML and sanctions legislation.
KYC
Know Your Customer (KYC) and Customer Due Diligence (CDD) are not only legal obligations for financial institutions under AML and sanctions legislation, but also a strategic imperative. Yet many institutions struggle to manage their KYC/CDD process. Costs are rising due to inefficient automated solutions, there is insufficient in-house capacity or knowledge to perform the required functions, or a transparent audit trail is lacking.
Gezien de verhoogde nadruk op fiscale fraude, anti-witwaspraktijken en terrorismefinanciering, worden er steeds strengere Know Your Customer (KYC)-vereisten en verplichtingen opgelegd aan de financiële sector. Enkele van deze vereisten omvatten, maar zijn niet beperkt tot:
- Identiteitsverificatie
- Openbaarmaking van uiteindelijk belanghebbenden
- Verificatie van herkomst van middelen
- Risico-analyse
- Compliance-rapportage
- Doorlopende monitoring
Hoe kunnen we je helpen?
Wie niet het gehele KYC-proces wil uitbesteden kan er ook voor kiezen ons flexibel in te schakelen ter ondersteuning. Een greep uit onze KYC-dienstverlening:
KYC als framework
De wettelijke vereisten begrijpen:
We beschikken over een bewezen staat van dienst in het ondersteunen van klanten met KYC-naleving en het bijhouden van nieuwe regelgeving. Deze kennis is cruciaal voor het opzetten van een compliance-raamwerk.
Beleid en procedures opstellen:
Samen met jouw compliance officer en relevante stakeholders zullen we de bestaande KYC-beleid en procedures verder versterken en/of nieuwe beleid en procedures opstellen door een gap-analyse uit te voeren, rekening houdend met de reeds bestaande processen. We zullen beleid en procedures definiëren op basis van factoren zoals risicobereidheid, distributiekanalen, producten en doelgroepen. Daarnaast zullen we AML-beleid vertalen naar een risicoconfiguratiemodel om ervoor te zorgen dat het voldoet aan de regelgeving.
Regulatory watch toepassen
Samen met de relevante belanghebbenden zullen we de Ruler Tool gebruiken om compliance de naleving van wet- en regelgeving die relevant is voor de organisatie te beoordelen en te meten. Dit tool zal helpen bij het uitvoeren van uitgebreide evaluaties van het beleid en de procedures en het geven van suggesties in lijn met nieuwe regelgeving en de huidige beste practices.
Capaciteit
Projective Group gebruikt een op maat gemaakte KYC (Know Your Customer)-tool en een beheerde dienstenopzet om de naleving van KYC-verplichtingen efficiënt te ondersteunen. De tool biedt een volledige oplossing voor het beheer van de customer lifecyle, met nadruk op veilige gegevensverwerking en naleving van gegevensbeschermingsnormen. Bovendien zullen de consultants van Projective Group een op maat gemaakte risicobeoordeling ontwikkelen die aansluit bij de specifieke eisen van de klant en de risicohouding.
Onze managed services omvatten:
- Voldoen aan Customer Due Diligence:
Het verifiëren van identiteit, het uitvoeren van risicobeoordelingen en het verzamelen van informatie over de achtergrond van klanten. - Doorlopende monitoring:
Het continu bijwerken van klantprofielen om risico's te verminderen. - Rapportage en archivering:
Zorgen voor nauwkeurige documentatie van compliance-activiteiten.
Deze services versterken de beveiliging en ondersteunen klanten bij het effectief naleven van de regelgeving.
Implementatie van CDD- en name screening systemen
Het kiezen van het juiste Customer Due Diligence CDD)-systeem en effectieve oplossingen voor het screenen van namen kan een uitdaging zijn. Wij kunnen u helpen bij het selecteren en implementeren van deze systemen om te voldoen aan de specifieke behoeften van uw instelling.
Onze aanpak zorgt voor een soepele implementatie en dat de systemen effectief bijdragen aan de KYC van de organisatie. Door namen van klanten te screenen aan de hand van sanctielijsten en andere risk lijsten, helpen we risk minimaliseren en compliance regelgeving te garanderen.
- Een tool op maat van jouw behoeften: Projective Group helpt je bij het vinden van een tool die is afgestemd op jouw KYC-verplichtingen.
- Implementatie van jouw vereisten Onze consultants zullen je beleid, risicofactorlijsten en RBA beoordelen en deze implementeren in de tool. De tool zal vervolgens risicobeoordelingen genereren, rekening houdend met jouw specificaties. Dit resulteert in een gepersonaliseerde en effectieve ervaring.
- Volledige klantlevenscyclus: Aangezien de tool een end-to-end oplossing is, kan je volledige klantlevenscyclus vanaf één centraal dashboard worden beheerd.
- Het gebruik van onze tool vergroot de veiligheid en beveiligingsmaatregelen voor zowel jou als je klanten.Het is ontworpen om data veilig op te slaan en te verwerken in compliance met de regelgeving data .Door robuuste practices te implementeren (d.w.z. versleuteling, toegangscontroles...), helpt de tool ervoor te zorgen dat gevoelige data worden beschermd tegen ongeautoriseerde toegang of inbreuken, waardoor de veiligheid en privacy van de data behouden blijft.
Het ministerie van Compliance: standaard- enmaatwerktrainingen
Niks mis met externe ondersteuning, maar het liefst bouw je natuurlijk ook intern de benodigde kennis op. Om te zorgen dat jouw KYC-medewerkers beschikken over de benodigde kennis en vaardigheden, bieden wij zowel standaard als op maat gemaakte opleidingen aan. Dit doen wij via ons opleidingsinstituut The Ministry of Compliance.