Roadmap voor naleving: Inzicht in de impact van het wetsvoorstel inzake economische criminaliteit en transparantie van bedrijven

Een belangrijke ontwikkeling is dat de Economic Crime and Corporate Transparency Bill op 26 oktober 2023 koninklijke goedkeuring heeft gekregen. Dit is een cruciaal moment voor financiële instellingen die zich in een veranderd regelgevend landschap in het Verenigd Koninkrijk bevinden. De Britse regering introduceert de Economic Crime and Corporate Transparency Bill als antwoord op verschillende dringende problemen binnen de financiële sector en het bedrijfsleven. De belangrijkste beweegredenen van de regering voor deze wetgeving zijn het bestrijden van illegale financiering, het verbeteren van de transparantie en het vergroten van de nationale veiligheid. Deze effectbeoordeling geeft een overzicht van de doelstellingen van de wet, de mechanismen die worden gebruikt en de verwachte resultaten. Houd er rekening mee dat deze moet worden gelezen in combinatie met de factsheet van de regering over het wetsvoorstel inzake economische criminaliteit en transparantie van bedrijven. 

Doelstellingen van de wet inzake economische criminaliteit en transparantie van ondernemingen

Het wetsvoorstel inzake economische criminaliteit en transparantie van ondernemingen is bedoeld om de volgende belangrijke kwesties aan te pakken:

1. Illegale financiering bestrijden: Het Verenigd Koninkrijk is kwetsbaar voor illegale financiële activiteiten, zoals fraude, het witwassen van geld en corruptie, die legitieme bedrijfsactiviteiten ondermijnen en bijdragen aan zware en georganiseerde misdaad. Het wetsvoorstel wil de overheid beter in staat stellen om dergelijke activiteiten aan te pakken, vooral als er buitenlandse actoren bij betrokken zijn.
2. Transparantie vergroten: Het wetsvoorstel wil de transparantie en nauwkeurigheid van bedrijfsgegevens verbeteren door het Companies House te hervormen. Dit zal naar verwachting zakelijke beslissingen en onderzoeken van wetshandhavers ondersteunen en de nationale veiligheid bevorderen.
3. In beslag nemen en terugvorderen van cryptomunten: Met de opkomst van cryptocurrencies geeft het wetsvoorstel wetshandhaving extra bevoegdheden om cryptoassets in beslag te nemen en terug te vorderen die in verband worden gebracht met criminele activiteiten zoals witwassen en fraude.
4. Bevoegdheden tegen het witwassen van geld versterken: Het wetsvoorstel beoogt de antiwitwasbevoegdheden uit te breiden, zodat informatie beter kan worden uitgewisseld om economische misdrijven te voorkomen, te onderzoeken en op te sporen en tegelijkertijd de rapportagelast voor bedrijven te verminderen.

Mechanismen

Het wetsvoorstel inzake economische criminaliteit en transparantie van ondernemingen maakt gebruik van verschillende mechanismen om de doelstellingen te bereiken:

Hervorming van het Ondernemingshuis

• Invoering van identiteitsverificatie voor geregistreerde bedrijfsdirecteuren en personen met aanzienlijke zeggenschap om de nauwkeurigheid van data te verbeteren en onderzoeken te ondersteunen.
• Verruimde bevoegdheden voor de griffier van het Companies House om actief toezicht te houden op de oprichting van bedrijven en betrouwbare data te handhaven.
• Verbeterde financiële informatie in het register om de technologische vooruitgang te weerspiegelen en betere zakelijke beslissingen mogelijk te maken.
• Proactief delen van informatie met wetshandhavingsinstanties om afwijkende depots of verdacht gedrag tegen te gaan.
• Verbeterde bescherming van persoonlijke informatie om fraude en schade te voorkomen.

Hervorming van commanditaire vennootschappen:

• Aangescherpte registratievereisten en verbeteringen op het gebied van transparantie.
• Vereiste voor commanditaire vennootschappen om een band met het Verenigd Koninkrijk te behouden.
• Uitschrijvingsbevoegdheden voor commanditaire vennootschappen die worden ontbonden of niet langer zaken doen.

Cryptoactiva:

• Wijzigingen van strafrechtelijke confiscatie- en civiele invorderingsbevoegdheden om crimineel gebruik van cryptomunten effectief te kunnen aanpakken.

Bevoegdheden tegen het witwassen van geld:

• Gemakkelijker delen van informatie door bedrijven om economische criminaliteit te bestrijden.
• Proactieve informatievergaring door wetshandhaving.
• Uitbreiding van het aantal gevallen waarin bedrijven eigendommen van klanten mogen behandelen zonder een rapport ter verdediging tegen witwaspraktijken in te dienen.

Versterking tijdens passage

De regering heeft tijdens de behandeling van het wetsvoorstel door het parlement technische wijzigingen aangebracht om de doeltreffendheid ervan te vergroten. Daarnaast werden belangrijke nieuwe maatregelen ingevoerd, waaronder:

• Falen om fraude te voorkomen: Een nieuwe overtreding om organisaties aansprakelijk te stellen als ze profiteren van fraude gepleegd door hun werknemers zonder dat er redelijke fraudepreventieprocedures zijn ingesteld.
• Identificatiedoctrine: Hervormingen in het strafrecht voor bedrijven om bedrijven aansprakelijk te stellen voor economische misdaden.
• Strategische rechtszaken tegen publieke inspraak (SLAPP's): Maatregelen ter bescherming van gedaagden in zaken met betrekking tot economische misdrijven, waaronder een mechanisme voor vroegtijdige seponering en kostenbescherming voor gedaagden.

Verwachte resultaten

Het wetsvoorstel inzake economische criminaliteit en transparantie van bedrijven zal naar verwachting verschillende belangrijke gevolgen hebben:

1. Verbeterde maatregelen tegen financiële criminaliteit: Het wetsvoorstel zal de overheid beter in staat stellen om financiële misdrijven te bestrijden, waaronder witwaspraktijken en fraude, waardoor criminelen minder misbruik zullen maken van het financiële stelsel.
2. Meer transparantie: Hervormingen van het Companies House zullen zorgen voor nauwkeurigere en betrouwbaardere data, waardoor het ondernemingsklimaat verbetert en de nationale veiligheid toeneemt doordat het moeilijker wordt voor criminelen om hun activiteiten te verbergen.
3. Efficiënte inbeslagname van cryptomunten: De extra bevoegdheden die aan de rechtshandhavingsinstanties worden verleend, zullen een snellere en effectievere inbeslagname en teruggave van cryptomunten in verband met criminele activiteiten mogelijk maken.
4. Gestroomlijnde antiwitwasmaatregelen: De aangescherpte antiwitwasmaatregelen zullen de rapportagelast voor bedrijven verminderen en een betere informatie-uitwisseling mogelijk maken om economische misdrijven op te sporen en te voorkomen.
5. Verantwoordingsplicht en afschrikking: De invoering van het delict "nalaten fraude te voorkomen" en de hervorming van de strafrechtelijke aansprakelijkheid van ondernemingen zullen de verantwoordingsplicht van ondernemingen vergroten en economische misdrijven binnen organisaties ontmoedigen.

Samengevat is de Economic Crime and Corporate Transparency Bill een wetgevingsinspanning gericht op het versterken van het vermogen van het Verenigd Koninkrijk om financiële criminaliteit te bestrijden, de transparantie van bedrijfsgegevens te vergroten en de nationale veiligheid te verbeteren. Verwacht wordt dat dit zal leiden tot een veiliger en beter controleerbaar bedrijfsklimaat, terwijl illegale financiële activiteiten worden ontmoedigd en de reputatie van het Verenigd Koninkrijk als bestemming voor legitieme bedrijven wordt versterkt.

Over Projective Group

Projective Group is opgericht in 2006 en is een toonaangevende veranderspecialist voor de financiële dienstverlening.

We worden binnen de sector erkend als een leverancier van complete oplossingen, die samenwerkt met klanten in de financiële dienstverlening om oplossingen te bieden die zowel holistisch als pragmatisch zijn. We hebben ons ontwikkeld tot een betrouwbare partner voor bedrijven die willen gedijen en bloeien in een steeds veranderend landschap van financiële dienstverlening.